Raph je webová stránka »Riziko virtuální komunity zaznamenali praní špinavých peněz

Riziko virtuální komunity zaznamenali praní špinavých peněz

3. ledna 2007 (6326 Navštíveno krát) Tags:

Takže tam je to nazval stránky Svět-Check. V podstatě se provozuje podnikání vztahující se k řízení rizik pro i-podpatky institucí. From its site: Od svých stránkách:

Svět-Check je proprietární databáze a nástroje mají přímé použití ve finanční plnění, anti-praní špinavých peněz (AML), Know-Váš-zákazníka (KYC), politicky exponovaných osob (PEP) vyšetření, zesílená hloubková kontrola klienta (EDD), předcházení podvodům , Vládní inteligence a vymáhání právních předpisů, a další ověřování totožnosti, základní vyšetření a riziko-preventivních postupů.
Kromě toho, že finanční odvětví ostatních klientských odvětví patří, pojištění, právní, hry, letectví, nemovitosti, poradenství, přírodních zdrojů a účetnictví abychom jmenovali jen několik.

No, dnes mají článek s názvem Virtuální praní špinavých peněz jsou nyní k dispozici na WWW.

Předpokladem je samozřejmě (teď) starý kaštan ve VW komunity na nákup-hra měně transakce to trochu, pak to v hotovosti. Jejich zájmem pochopitelně není pro provozovatele z MMO, ale spíše je to pro banky, které pak mohou vzniknout odpovědnost za přijetí praní finančních prostředků.

Praní špinavých peněz se nyní mohou pohybovat nedovolené hotovosti přes rostoucí počet virtuální reality role-hrát hry, a to v hotovosti převést do reálné měny před stažením z bankomatů po celém světě. Jednou si klade otázku, jak mnoho laundrymen mít tumbled tohoto cyberlaundering příležitost. Soulad úředníci na finančních institucí, prosím, na vědomí, že jejich banky mohou být vinni na praní špinavých peněz, bude-li mít faciliitates vklady nebo platby v těchto virtuálních světů, neboť není funkční due diligence na hráče nebo příjemců.

Tento článek o spekulující k závěru, že virtuální světy, které umožní-v hotovosti a peněžní-out, mohou spadat pod Patriot Act definice "finanční instituce." Zde je užitečný článek na toto téma.

Podle zákona, finanční instituce zahrnují: pojistné banky, obchodní banky, nebo věřit společnosti, soukromých bank; agentura nebo pobočka zahraniční banky ve Spojených státech, která úvěrová společnost, a spořitelní ústav; makléře nebo obchodníka registrovaných s SEK za Výměna zákona o cenných papírech z roku 1934; makléře nebo obchodníka s cennými papíry nebo komodity (ať již registrovány u SEC, nebo ne), investiční bankéř nebo investiční společnost, a směnárenské; emitenta, vykupitel, nebo pokladní ze cestovateli ' s kontrolami, kontroly, peněžní poukázky, či podobné nástroje, provozovatel kreditní karty systému; pojišťovací společnost, obchodník s drahými kovy, kameny, nebo drahokamy, a zastavárna, půjčky či finanční společnost, cestovní kancelář, licencovanou odesílatele peněz, nebo jakákoli jiná osoba, kteří jsou zapojeni do podnikání v oblasti přenosu finančních prostředků, formálně či neformálně, a telegrafní společnosti, obchodní zabývající se prodejem vozidla, včetně automobilových, letadlových lodí a prodeje; osob zapojených do reálného stavu closings a osad; Spojené státy poštovní služba, agentura federální nebo státní nebo místní vládní plnění povinností nebo výkonu podnikání je popsáno v definici "finanční instituce"; stav-licenci nebo indické kasino s ročními příjmy více herní než 1000000 dolarů a některých dalších podniků, určený pokladny (dále jen "finanční instituce").

An anekdota: na konferenci o několik let zpátky, mluvit s některými politiky-druhy kteří nebyli seznámeni s virtuálními světy velmi mnoho, Cory Ondrejka a já jsme byli vyprávět jim o objemu šedý trh transakce v virtuálního zboží, které v době byl někde v rozmezí $ 150m.

“Well,” said the policy types. "No," řekl politiky typy. "Je to nejsou peníze z drog, ale je to určitě teroristické peníze."

Můžeme přidat tuto možnost virtuální světy je zacházeno jako hazard stran - zejména když přímo vložit hazardních her, a povolení cash-outs. Je tu hluboká jáma na čerstvé a zajímavé problémy si pro průmysl.

[?] [?]
Zadejte příslušnou značku, a klepněte na tlačítko, a pomůže uspořádat tento blog na informace.
[More Help] [Více Nápověda]
Můžete sledovat všechny odezvy na tento záznam přes 2,0 RSS feed. Odezvy jsou momentálně uzavřeny, ale můžete trackback z vašich vlastních stránek.

The Forge Second Life, Entropia Universe, praní špinavých peněz a napsal na 3. ledna 2007 v 11:09:

[...] Díky Raph pro ukazatel k tomuto článku. [...] [...]

MMODump.com »Second Life, Entropia Universe, praní špinavých peněz a napsal na 3. ledna 2007 v 1:11 hodin:

»Odkazy pro 04.01.2007» Velcro City Tourist Board »Blog Archive napsal na 3. ledna 2007 v 6:18 hodin:

[...] 1 - Riziko virtuální komunity zaznamenali praní špinavých peněz "Předpokladem je samozřejmě (teď) starý kaštan ve VW komunity na nákup-hra měně transakce to trochu, pak to v hotovosti." Tento by mohlo znamenat, některé velké shake-up okna. (tags: zákon terorismu, drogám špinavých peněz finanční instituce světy syntetických metaverse Life sekundu) [...]

Virtuální praní špinavých peněz - čtvrt na tři Fóra napsal na 5. ledna 2007 v 8:19 am:

[...] Interesting…. [...] Zajímavé…. příběh má provést úplný cyklus, a hned Svět Zkontrolujte si povšimla různých on-line herní stránky se mluví o tom. http://www.raphkoster.com/2007/01/03… EY-pen / [...]

Raph je webová stránka »Virtuální bankovní licencí? Napsal na 9. ledna 2007 v 4:58 hodin:

[...] Nicméně, je to ještě další ukazatel na otázky, které určitě vzniknou jako virtuální světy umožní více v hotovosti v hotovosti a ven. Jsou-li tyto skutečně "bude pracovat v mnohem stejným způsobem jako v reálném světě bank" jako tisková zpráva říká, pak tam hostitelské práva spojená s tímto - a pochybuji, příliš mnoho videogame vývojáři jsou připraveni vznikat v různých doby provozuschopnosti, záruky , Doby odezvy, a bezpečnostní pravidla, že banky mají. Chtěl bych něco takového oka se říci, Linden open source klient Second Life? Pravděpodobně ne v očích orgánů činných v trestním řízení… [...]

PlayNoEvil Herní zabezpečení, hry podvádění, Gold Chov a RMT Novinky a analýza napsal / a 10. ledna 2007 v 3:40 am:

[...] Linden dolar, Entropia PEDs, nebo Tencent Q-Mince - měny, které pro virtuální praní špinavých peněz? Pokud jste se bude používat virtuální měny k praní špinavých peněz, které by to bylo? Second Life je zobrazeno stabilní růst ve své virtuální ekonomika, jak bylo zmíněno v 3pointD. Raph a Matt si vyzvednout na článek v Svět-Check na obecný problém virtuálního praní špinavých peněz a konstatovali, že téma se plaval kolem průmysl na chvíli. But what about Q-coins? Ale co Q-mince? Tencent působí masivní IM / komunikace / služby komunitě zvané QQ v Číně. Neexistuje nic jako QQ v USA - to je všudypřítomný s více než 22 milionů uživatelů Peak (PCU) a 224 milionů aktivních účtů, podle Gamasutra. And Q-coins. A Q-mincí. Q-mince jsou Tencent virtuální měnu. Tato měna je tak populární, že čínská vláda považuje za potenciální hrozbu pro své měny. Přestože Q-mince nemohou být úředně výměně se skutečné měně, na kterou jsou zvyklí na platby za širokou škálu služeb on-line, stejně jako nelegální aktivity včetně sexu služeb a on-line hazardních her. Já bych neměl být překvapen, kdyby Tencent QQ rozšířila své služby nad rámec Čína… a pokud jde QQ, Q-mince budou následovat. Ale i tak, tady je virtuální měny, která je široce používané a dostupné online se těžko jurisdikční problémy, pokud se vyskytnou obtíže. Posted by SecurePlay at 10:15 [...] Poslal SecurePlay v 10:15 [...]

Second Life Herald: Právní otázky napsal na 12. ledna 2007 ve 3:00 hodin:

[...] Raph Koster poukazoval na střízlivými post by Kenneth Rijock na Svět-Check stránkách. Svět-Check je server, který stopy rizik svět-široký a Rijock je advokát kteří mají spíše zajímavý životopis, přinejmenším: Má více než 25 let zkušeností v oblasti praní špinavých peněz, jako praktikující v prádelně , Finanční instituce souladu konzultant a školitel / přednášející na vynucování práva a zpravodajských služeb jak na Spojené státy a Kanada. Poté působil jako advokát v bankovnictví mezinárodní advokátní kanceláře, on strávil poslední dekádu roku 1980 jako peníze launderer a poradce pro narkotika obchodování organizací působících v Severní a Jižní Americe. [...] [...]

MMODump.com »Virtuální bankovní licencí? Napsal / a 13. ledna 2007 v 10:59:

[...] Nicméně, je to ještě další ukazatel na otázky, které určitě vzniknou jako virtuální světy umožní více v hotovosti v hotovosti a ven. Jsou-li tyto skutečně 'bude pracovat v mnohem stejným způsobem jako v reálném světě bank' jako tisková zpráva říká, pak tam hostitelské práva spojená s tímto - a pochybuji, příliš mnoho videogame vývojáři jsou připraveni vznikat v různých doby provozuschopnosti, záruky , Doby odezvy, a bezpečnostní pravidla, že banky mají. Chtěl bych něco takového oka se říci, Linden open source klient Second Life? Pravděpodobně ne v očích orgánů činných v trestním řízení… [...]

HeadCase Humanufacturing, Inc napsal / a 16. ledna 2007 v 7:02 hodin:

spekulacím, zpronevěry, kickbacks, vydírání, podplácení, ponzi-a-pyramidové systémy. Jsou ještě udělat, teprve nyní FBI a CIA sledovat. Nowdays, v roce 2007, vidíme stejnou věc začíná vznikat, tentokrát ve virtuální světy. Přinejmenším by se lidé upozornili na možnost a zvažují, co mají dělat. There are people getting rich. Jsou lidé stále bohatý. Both inside and outside of the law. Jak uvnitř, tak mimo zákon. Jak se objevují články ( "Opravdové peníze!" Výkřiky Anshe Chung), tam jsou lidi smát do svých moustachios (

Přehrávače Banned - Ne Gold Zemědělci - WTF? -- Strana 2 - Lord of the Rings Online ™: Shadows of Angmar ™ Fóra napsal na 2. září 2007 v 2:08 hodin:

[...] Přehrávače Banned - Ne Gold Zemědělci - WTF? Od Ralph Koster: http://www.raphkoster.com/2007/01/03… EY-pen / Gaming) Riziko virtuální komunity zaznamenali praní špinavých peněz tedy tyto stránky nazval [...]

David (Tal) řekl / a dne 3. ledna 2007 v 10:32:

Možná je to veškerou pozornost, SL má v poslední době v blogosphere, ale já nemohla pomoct myslím, že Linden je budeme muset výrazně změnit způsob, jak některé věci fungují, pokud chtějí do SL pokračovat mnohem déle.

Na druhé straně, nevidím příliš vliv na (západní) MMORPGs, které nejsou výslovně umožnit výměnu měny - proto, že tyto hry mají možnost sledovat transakce mezi znaky a neposkytují oficiální metoda, která má v hotovosti nebo v hotovosti, tak říkajíc. Podobně, i hry, které umožní, aby někdo koupit v, stejně jako způsob, jak by Iron Realms hry práci, jsou pravděpodobně v bezpečí tak dlouho jako lidé nemohou opravdu oprávněně peněžní ven.

Pokud problém je vnímána jako rozšířený dost (což se zdá, jako je místo, kde věci jsou hlavy), mohu určitě viz vládní agentury pověřen vymáhání žádají hry vydavatelé učinit změny, které jim umožní sledovat v-hra finanční činnosti snáze, pokud provádí šetření. Většina západních vydavatelé jsou pravděpodobně již připraveny na tuto možnost a tím i vliv nebude velký. Já nejsem tak jistý, o Asijec vydavatelů, RMT, protože se zdá být všeobecně uznáván a používán jako obchodní model v asijských her.

Moje předpověď: Během několika málo let různých vlád vytvoří kanceláře nebo agentury pro sledování finančních činností ve virtuální měny. Zákony bude psáno, že vyžadují provozovatelé virtuální světy poskytnout přístup k in-hra transakčních dat do těchto úřadů nebo agentur. Několik her, které jsou hrubě v rozporu s novými zákony bude nakonec muset vypnout nebo výrazně měnit s cílem pokračovat v činnosti; většině her bude jednoduše provádět jakékoli funkce může být nedostatečné, s minimálními prostoji (protože pokud vydavateli nebyly myšlení o tento typ, co toho času pak jejich právního zástupce není dělají své práce). Na konci průměrný dopad na hráčů / uživatelů bude minimální, a většina vydavatelů bude na většině muset strávit nějaký další vývoj čas a peníze ujistit, že jsou v souladu s novými předpisy.

Chas řekl na 3. ledna 2007 v 11:43:

Praní špinavých peněz prostřednictvím internetu není překvapení mi-ale neočekáváme nařízení vlády zastavit u hry, která nabídne oficiální "cash-in" a "v hotovosti" možnosti. Je-li něco, neoficiální RMT je dokonce ještě větší nebezpečí-přidává další vrstvu k dohledání transakcí prostřednictvím.

Očekávejte všechny trvale hry běžet v nové sledovací / hlášení předpisy velmi brzy…

Kressilac řekl Leden 3rd, 2007 v 1:42 hodin:

Čím větší problém je, že se stanou finanční instituce. To jsou vody, které dávají obrovské vrstvy na jakoukoli organizaci. Vezměme si společnost jsem práci na několik let zpátky, že zpracované dárkové karty transakcí. Šli přes velkou bolest udržet to, že nebyly finanční instituce. Všechny peníze za dárkové karty jsou vedeny v prodejnách zúčastněných. Jedná se o sklad o odpovědnost přesunout peníze podle toho, co dar karty řekl jim. Je to vrstva odstraněna ze skutečnosti se jedná o peníze a jak tyto velké části Sarbanes-Oxley a Grahm-Leach-Bliley neplatí.

Jakékoliv MMO se jak "cash-in" a "cash-out", která zpracovává rovněž i peníze hledisek při cash-in/out proces je v nebezpečí, že budou upraveny jako banka v určitém okamžiku v budoucnosti. To pravděpodobně znamená, dodržování výše uvedených činů navíc do řady jiných aktů soukromí. Mohlo by to také znamenat MMO musí držet určitou částku finanční rezervy v místě jako banka je povinna udělat a že se přijde vláda regulátorů. Zde si myslel, že $ 75M je drahé na to, aby vypracovala MMO. Jedna se tyto náklady budou používat, že $ 75M právě pobývá ve shodě; zapomenout skutečně rozvojových hry.

Entropia a SL přijde na mysl okamžitě. WoW a další se zdají být bezpečné pro mě, protože cash-out/cash-in část hry je řešen prostřednictvím e-bay a jiných aukčních webů. EQ2 se to oficiální ruku do aukce podnikání by mohlo být trochu více na šedou oblast, protože makléř transakcí na oficiálním základě mezi platící zákazníky. Jeví jako nejlepší sázka v tomto bodě je pokračovat v praxi brání hráč živnosti a přitom taková odbočka a přimhuřovaly oči nad každodenním reality, kde se vyskytuje často.

Prokofy Neva said Leden 3rd, 2007 v 3:30 hodin:

Myslím, že pro SL, je to trochu falešné obavy, jak jsem vyslán na Herald
http://www.secondlifeherald.com/slh/2007/01/is_second_life_.html # comment-27223626

Příliš mnoho kontrol, rovnováhy, filtry, dlouho čeká, nejistoty, atd., které mají být užitečný prádelna.

Jednodušší, aby se společnost spustit z webové stránky a použít PayPal.

Allen Sligar řekl Leden 3rd, 2007 v 3:55 hodin:

"Jednodušší, aby společnost spustit z webové stránky a použít PayPal."

IGN? and RMT sites? a RMT stránky?

Aby jako nízká visí plody FTC a SEK….

Angelhart třídy řekl na 4. ledna 2007 v 3:50 hodin:

MindArk a Entropia mít jistotu zabalené těsně kolem hospodářského systému v souvislosti s převody. Jak MindArk záruky PED měně hodnoty, jsou velmi přísné asi kteří se dostane to, co od whome. Které vidím jako dobrou věc, protože to přináší jistotu do celého konceptu. To je také to, co chybí v systémech, kde firmy za nepřijímá opatření k zajištění peněžních převodů, ale raději ať to bude fungovat na třetí osoby poskytovatele, což znamená zvýšené nebezpečí pro všechny zúčastněné.

Reparin řekl na 6. ledna 2007 v 10:43:

V Entropia, žádné náhodné John Doe můžete vložit peníze pomocí UCash-vysledovat způsob-, mohou mít falešné ID účtu pak "obchod" peníze v tak-zvané "PvP obchod", který v Entopia je zákonný, právní a závěrečné obchodu. Pak se "vítěz" na to prostě peníze v hotovosti-out prostřednictvím bankomatu karta. Možná si můžete dohledat "vítěze", ale nikdy se nejedná o "odesílatele". A zvažuje MindArk na dlouhou historii NEJSOU akce v těchto případech údajného….

Mikyo řekl na 6. ledna 2007 v 8:17 hodin:

Finally a MMOG for grownups. Konečně MMOG pro dospělí. The D&D bois line up to boo and hiss. D & D bois linii až do vypískat a syčení. Your fear and loathing are showing. Váš strach a nechuť se zobrazují. Et tu, Raph? Et tu, Raph? How disappointing. Jak zklamáním.